Qué calcula
Con el precio al que compraste, el precio actual, la cantidad de títulos y los años que llevas invertido, obtienes:
- El capital invertido y el valor actual de la posición.
- La ganancia o pérdida en euros.
- La rentabilidad total en porcentaje.
- La rentabilidad anualizada o CAGR, que permite comparar inversiones con plazos distintos.
Cómo usarla
- Precio de compra. Si compraste en varias veces, usa tu precio medio.
- Precio actual. La última cotización o el valor liquidativo.
- Cantidad. Número de acciones o participaciones.
- Años en cartera. Admite decimales: 18 meses son 1,5 años.
Fórmulas
Ganancia = (Precio actual − Precio de compra) × Cantidad Rentabilidad = (Precio actual − Precio de compra) / Precio de compra × 100 CAGR (anualizada) = (Precio actual / Precio de compra)^(1 / años) − 1
La rentabilidad total no dice nada del tiempo: un 36% en 3 años no es lo mismo que un 36% en 10. La CAGR responde a la pregunta «¿a qué tipo anual constante habría crecido mi dinero para llegar al mismo resultado?».
Ejemplo
Compraste 20 participaciones de un ETF a 50 € y hoy cotizan a 68 €, tres años después:
- Invertiste 1.000 € y hoy valen 1.360 €: ganas 360 €.
- Rentabilidad total: 36%.
- CAGR: (68 / 50)1/3 − 1 = 10,79% anual.
Preguntas frecuentes
¿Incluye dividendos y comisiones?
No. Si has cobrado dividendos, súmalos a la ganancia para conocer la rentabilidad total real. Las comisiones de compra y venta y los impuestos reducen el resultado final.
¿Por qué perder un 50% exige ganar un 100% para recuperarse?
Porque los porcentajes se aplican sobre bases distintas. Si 1.000 € caen un 50%, quedan 500 €; para volver a 1.000 € necesitas que esos 500 € suban un 100%. Puedes comprobarlo con la calculadora de porcentajes.
Los resultados son simulaciones matemáticas con los datos que introduces. No son una oferta, una predicción ni una recomendación.